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88发的反水几时反,券商密集布局 在线服务产品

2019-12-26 17:43:10

88发的反水几时反,券商密集布局 在线服务产品

88发的反水几时反,中国基金报记者张莉

作为财富管理转型的核心要素,投顾服务正成为券商竞争的重要领域。日前,银河证券部分营业部陆续上线在线投顾咨询服务产品,使其成为同业关注的亮点。

实际上,今年以来,不少头部券商在投顾建设方面动作频频,在线投资顾问服务更是成为机构选择强化自身投顾团队、实现业务转型的有效路径。在业内人士看来,在线投顾有利于覆盖更多客户群体,同时可以规避传统投顾带来的业务风险问题。

线上投顾服务渐成趋势

日前,银河证券客户端新上线的一款投顾咨询产品引起行业的关注。据悉,这款产品是以a股为主要推荐标的的提佣类咨询服务产品,属于银河证券服务佣金业务。

从收费规则看,如果投顾推荐标的盈利调出,客户t+20交易日内跟随卖出或客户在推荐标的调出前自行卖出,则收取千三服务佣金。有营业部数据显示,该在线投顾产品上线运行一个月以来,累计收益4.53%,胜率高达90%。

据银河证券相关营业部人士介绍称,这款产品目前只是针对高风险登记客户进行线下签约,整体由线下人工投顾团队进行服务,此次投顾服务在线化正是银河证券创新投顾建设的新进展。另据了解,这项在线投顾产品有望在全国营业部铺开,更有其他券商营业部开始准备学习银河证券全新的在线服务产品,并私下探讨其运作模式等。

实际上,投顾服务线上化并非银河证券首创。今年8月,华泰证券客户端软件中也正式上线在线投资顾问服务栏目。据悉,该专栏涵盖热门话题、投顾说配置、精选产品、推荐课程等内容,还可以进行一对一咨询服务。招商证券也在其开发的投顾机器人上增设财务分析模块,以解决客户对上市公司财报的信息分析能力不足的痛点。

据券商人士分析,在线投资顾问服务可以紧密围绕客户需求给出匹配的投资咨询服务,解决沟通即时性和服务半径的问题。同时,在线投顾也将有利于券商投资顾问覆盖更广泛的客户群体,将公司整体的专业投顾能力扩散到各个营业部,而不是单靠部分营业部优秀投顾来支撑。

某券商营业部负责人表示,将投顾服务线上化,不仅解决了投顾盈利的问题,还有利于解决投顾荐股的风险问题,“一方面可以将风险识别和风险匹配加入到产品服务的流程中,将投资者适当性管理更加细化,另一方面也可以避免线下投顾无证荐股等业务风险问题,让投顾服务变得更加合规和透明。”

投顾改革发起“全员运动”

近年来,券商财富管理转型已成为行业共识,但对转型路径的选择以及模式的突破,各家证券公司仍处于摸索阶段。其中,投顾能力建设成为券商竞争的焦点。更有券商提出,经纪业务条线“全员投顾”的改革。

据中证协数据显示,截至今年8月,全行业持证投顾人数超5万人,较去年初增加近1万人。从新增投顾员工数量看,超20家券商投顾团队扩编数量超100人。

多家券商先后在年报中提及,将加大对投顾能力的建设和投入。以中信建投为例,其线上服务平台成为行业特色,仅去年服务客户人次就达到千万级别。据悉,目前,投顾产品正在从传统的股票荐股咨询拓展到基金、债券、期权两融等种类,并提供了资产配置、投教等多项服务。

为了强化投顾的重要性,银河证券更是率先推出投顾薪酬管理改革,加快实现财富管理转型。据悉,新的考核办法将新增投顾对产品配置能力和交易能力的考核,且权重将提升至40%以上,和传统导流客户、评价新增客户数量和资产相比,新的考核机制更加综合性,对投顾的专业能力要求也会更高。

某中型券商经纪业务部负责人表示,投顾团队和投顾能力培养正在从原有的营业部分化走向系统集成,总部和分部之间的融合性更高。从组织架构上,公司也成立了总部投顾组和营业部投顾小组,并相互配合、共同输出投顾服务。

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